注册财务策划师（RFP）(1.1 认证资格 1.2 培训对象 1.3 课程内容 1.4 参照标准 1.5 课程简介)

注册财务策划师(RFP)

注册财务策划师（RFP）

注册财务策划师（Registered Financial Planner，简称RFP）是由美国注册财务策划师学会(Registered Financial Planners Institute，简称RFPI) 于1983年推出的，并在全球范围内获得广泛认可的专业的国际理财师专业资格。

其职业特点就是通过科学公正的财务分析程序来对公司或个人的财务计划、投资策略等进行合理规划与管理，有效规避投资和经营风险，实现资产的保值与增值的专业人才。是指运用丰富的专业知识和技能，通过咨询、策划，制定一套符合个人特征的财务策划方案，不断调整客户存款、股票、债券、基金、保险、动产、不动产等各种金融产品组成的投资组合，设计合理的税务及遗产计划，保证其财务独立和金融安全，满足客户长期的财务目标和生活目标的专业人才。

传统财务工作意味着记账和会计报表，而财务策划则意味着转型，离开会计报表和审计，进入企业资本运作，新项目风险收益的投资分析，企业融资、上市，利润调整、资本优化、税务筹划的新领域，一个以先期决策（策划）代替后期繁琐记账的领域。

注册财务策划师RFP专业名衔始用于1983年，起始于20世纪80年代美国金融界，从那时起，在美国一直被尊誉为专业财务策划与水平的标志。RFP执业资格给其拥有者提供了一个与来自财务策划业广阔范围内的专业人士互相交流机会，同时也意味着获得了享有崇高声望的专业资格。

财务策划，代表着国际金融领域最新发展方向的新兴学科，正如其他大多数学科在发展初期一样，许多有着不同背景与眼光的人都被吸引到“财务策划”这个领域。

目前，具备国际财务策划专业水准的人才，已被列为国家紧缺人才培训工程，可见该职业是“全球第一黄金职业”。

RFPI——世界上领先的专业财务策划师团体，国际上海外学员最多，学员规模发展最快的财务策划师组织，是财务策划实务的专家团体。

注册财务策划师（RFP）课程培训

1.1 认证资格

RFP属于RFPI的正式会员。申请人必须具备以下六项条件，经RFPI国际标准委员会直接认证和注册，可获颁RFP（Registered Financial Planner，“注册财务策划师”）全球唯一法定的英文版以及RFPI中国理事会颁发RFP中文版的资格证书：

1、具有大专以上学历；

2、参加由RFPI中国中心认可的培训机构提供的RFP课程，顺利完成全部128课时的专业培训；

3、参加由RFPI国际标准委员会指定、RFPI中国中心主办的RFP资格考试，考试成绩合格；

4、具有保险、基金、证券、投资、银行、会计、律师、房地产及其他理财相关行业两年以上的工作经验；

5、通过RFPI中国中心向RFPI国际标准委员会统一递交申请；

6、 缴纳认证申请费及会员年费。

1.2 培训对象

⊙银行个人金融部的客户经理、理财经理、培训经理和管理人员；

⊙保险公司的高级业务员、营业部经理、营业部管理人员、培训讲师、培训经理；

⊙证券公司的投资理财顾问和客户经理；

⊙基金公司的销售经理、客户服务人员；

⊙投资中介公司、咨询公司及经纪公司的专业人员；

⊙提供第三方理财、理财咨询的其他专业人员；

⊙会计、法律、房地产等金融理财相关行业的专业人员；

1.3 课程内容

⊙8大课程模块：基础理论、基本能力、保险理财、银行理财、投资理财、综合理财、职业素质、工作技能。

⊙10类理财基础理论：金融学、经济学、投资学、财务管理、风险管理、职业生涯管理、员工福利、法律、房地产、商业银行。

⊙15项专业规划能力：人生规划、职业规划、婚姻规划、子女养育规划、退休规划、遗产规划、储蓄规划、融资规划、消费规划、教育规划、居住规划、投资规划、保险规划、税收规划、全方位理财规划。

⊙多项职业素质训练：职业发展、商务礼仪、时间管理、思维技巧、沟通表达能力等。

⊙更多工作技能学习：市场营销、客户服务、团队管理、项目管理、商用法律等。

1.4 参照标准

国际标准： ISO 22222：2005，MOD 《Personal financial planning——Requirements for personal financial planners》

国家标准： GB/T 23697-2009 《个人理财：理财规划师的要求》

美国注册财务策划师学会中国中心：CDC-010/2010：《注册财务策划师的要求（个人理财）》

1.5 课程简介

课程名称　课程简介　课时　培训费

注册财商导师
RFT认证　人生规划、婚姻规划、子女养育规划、退休规划、消费规划、教育规划、居住规划、投资规划、保险规划等在内的10余项理财基本能力训练。　16学时
（面授）　1980
元

财务策划师
ARFP认证　金融学、经济学、投资学、财务管理、风险管理、职业生涯管理、员工福利等10余类理财基础理论。　64学时
（网络48+
面授16）　6800
元

注册财务策划师
RFP认证　国际理财师专业资格认证全系列课程，除上述ARFP认证所包含的基础理论、基本能力课程外，更有实战性强的保险理财、银行理财、投资理财、综合理财及多项职业素质训练和工作技能学习。　128学时
（网络64+
面授64）　16800
元

注册财务策划师(RFP)

This is the first level of professional membership offered to individuals who have not yet completed the full examination structure but possess the relevant professional work experience. A Full member of the International Association of Registered Financial Planners has the level of competency considered necessary to complete the final Financial Planning of a business. They will have the ability to interpret Financial Planning, which will assist in day to day management decisions. A Full Member may use the designatory letters IRFP.

A1 财务策划概论（含金融市场与公司理财）Financial Planning

A2 投资策划 Investment Planning

A3 融资策划 Project Financing

A4 税务策划 Tax Planning

A5 国际财务管理与风险控制 Wealth Management and Risk Management

A6 财务策划实务（含财务分析与预算管理）Best Practice for Financial PlannersRFPI中国中心

注册财务策划师学会亚洲事务暨中国发展中心

在中国，随着金融改革的不断深化与金融服务行业开放步伐的不断加快，金融市场正在发生深刻的变化。在个人理财的概念逐步被大众所接受的同时，由于金融产品的不断丰富，使人们越来越需要专业人士的指导，以弥补自身在金融知识及实践等方面的不足。金融机构的营销模式也开始进入了以客户需求为导向的时代，对具有国际理财规划专业水平及经验的人才需求正日益迫切。作为欧美地区最受欢迎的职业之一的理财师，正逐渐成为中国地区最炙手可热的一项职业。

2004年，美国注册财务策划师学会（RFPI）正式授权中旸控股有限公司为RFPI国际联盟，在中国香港合作设立了注册财务策划师学会亚洲事务暨中国发展中心（RFPI Asia Operations and China Development Center，简称“RFPI中国中心”）。

RFPI中国中心作为RFPI在中国地区的授权代表机构，接受RFPI国际标准委员会的直接领导，遵循RFPI的标准，独立地进行RFP课程和培训的推广。

RFPI中国中心的另一项重要任务是通过定期举办研讨会、组织会员活动、出版会刊等方式，为中国地区的RFPI会员提供会员服务与继续教育，并协助他们更好地拓展职业发展空间，达成职业生涯目标。

在RFPI中国中心及各地推广机构的共同努力下，RFP资格认证培训相继在上海、北京、湖北、江西、陕西、福建、广东、江苏、浙江、四川、山西、山东、新疆等地展开，并先后与中国农业银行、中国建设银行、中国银行、交通银行、民生银行、光大银行、友邦保险、太平洋人寿等金融机构展开了合作。

RFPI中国中心诚意与中国的教育培训机构及专业推广机构合作，共同发展并提高中国金融理财服务的专业水平。